“千余学生被开户”事件后续！农行涉事中国银行被罚上千万元，5名相关责任人被处理

记者 | 曾令俊

“千余师生被持有人”意外事件有了新进展。

1月20日，中国国家开发的银行桂林市中心总行披露的不爽揭示，中国农业的银行桂林总行因尚未跟进个人的银行帐户信访管理者规定、违规行为常用个人金融的资讯、尚未符合跟进的银行帐户几率监测要求、尚未按规定完整留存的产品身份资料，被重罚指示并共处1142.50万元重罚。

这一组查处的资讯，针对的正是此前农业的银行桂林总行违规行为为千余代课师生持有人意外事件。

与此同时，相关不作为也领到不爽。

时任农业的银行桂林总行副行长因对尚未符合跟进的银行帐户几率监测要求、尚未按规定完整留存的产品身份资料等犯罪行为负有责任，被重罚指示并处11万元重罚；农业的银行桂林总行副副行长、个人金融部/个人信贷部/消费者合法权益保护办公室董事长被分别重罚5万元重罚；时任农业的银行桂林历阳总行副行长、时任农业的银行桂林历阳总行副行长助理被分别重罚11万元、5万元重罚。

2021年12月，桂林幼师小学1400余名2020届代课毕业生反映，在尚无权本人达成协议的情况下，被代办了农业的银行的Ⅱ类、Ⅲ类的银行帐户。桂林幼师小学当时声明指为，没有通过任何社会公众泄漏师生的身份的资讯，没有代理人师生开设的银行帐户或代办Ⅱ类、Ⅲ类卡帐户的企业。

随后，该意外事件引发社会普遍关注。

中国农业的银行广西南宁总行于2021年12月16日通报：经调查后确认，此意外事件另有该行的厅桂林历阳总行营业室违规行为操作所致，向小学师生诚恳认错、郑重道歉。

据悉，2020年6月24日，历阳总行营业室批量开立12536户Ⅱ、Ⅲ类射频帐户，包括1457名师生。持有人所用的资讯为历阳总行向小学提供代收学费一站式时取得，历阳总行营业室超范围常用，违规行为开立帐户。桂林总行和历阳支副行长期存在严重违规行为、管理者不力疑问。

国家开发的银行桂林市中心总行相关负责人表示，国家开发的银行桂林市中心总行对金融违法违规行为行为坚决违法维稳、严肃查处。此次处罚既体现了“严控管、强高压、长迷惑”的控管大势，也为各金融机构敲响了合规经营的警钟。